قانونگذار سوئیس دستورالعمل AML, KYC (مبارزه با پولشویی و احراز هویت) را برای پرداخت های بلاکچین منتشر می کند

سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA) دستوراتی را درخصوص الزامات قانونگذاری برای پرداخت های موجود در بلاکچین blockchain   تحت نظارت FINMA منتشر کرده است.

دستورالعمل جدید برای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی ، منتشر شده در تاریخ ۲۶ اوت ، برای ارائه دهندگان خدمات بلاکچین blockchain  شامل اکسچنج ها ، ارائه دهندگان کیف پول و سیستم عامل های تجاری اعمال می شود.

در مقدمه ی دستورالعمل ، FINMA پایبندی خود را به چارچوب قانون دارایی های دیجیتال صادر شده در ژوئن ماه جاری توسط کارگروه اقدام مالی دولت بین المللی  FATF))  اعلام کرد.

دقیق تر از FATF

FINMA  تأکید می کند که مشاغل بخش بلاکچین blockchain نمی توانند از معیارهای قانونگذاری موجود در کشور مانند قانون مبارزه با پولشویی (AML) معاف شوند. دیده بان بیشتر بر تشدید ریسک پولشویی و تأمین مالی فعالیت های تروریستی نظارت می کند وقتی صحبت از ایجاد مکانیسم های وابسته به بلاکچین blockchain می شود.

بنابراین ارائه دهندگان خدمات بلاکچین Blockchain ملزم به انجام بررسی های مربوط به مشتری خود هستند ، از رویکرد مبتنی بر ریسک برای نظارت بر روابط تجاری آنها پیروی می کنند و به دفتر گزارش دهی پولشویی سوئیس در صورت شناسایی فعالیت مشکوک در پلتفرم های آنها اطلاع می دهند.

قانونگذار تأکید دارد که شرایط آن باید به صورت بی طرف در تکنولوژی  technology-neutral ))  اجرا شود : بنابراین ، الزاماتی که اطلاعات مربوط به مشتری و ذینفعان با سفارشات پرداختی منتقل می شوند ، در مورد پرداخت های بلاکچین blockchain به همان روشی که برای نقل و انتقالات بانکی اعمال می شود ، اجرا می شوند.

چنین اطلاعاتی ، با این وجود ، نیازی به انتقال به بلاکچین blockchain ندارند بلکه می توانند با استفاده از کانال های ارتباطی دیگر ارائه شوند.

FINMA خاطرنشان كرد كه از قوانین FATF  به دلیل امتناع ازمعافیت پرداخت های مربوط به ارائه دهندگان کیف پول كنترل نشده از این الزامات ، جدا خواهد بود.

خواسته های بیش از اندازه ؟

FINMA  خاطرنشان می کند که در حال حاضر هیچ سیستمی – ملی یا بین المللی – وجود ندارد که بتواند داده های شناسایی را برای پرداخت های مبتنی بر blockchain انتقال دهد . تاکنون توافق های دو جانبه ای بین ارائه دهندگان خدمات منفرد برقرار نشده است.

در صورتي كه در آينده چنين توافق نامه ها يا مكانيزم هاي تبادل داده اي برقرار شود ، از آن ها خواسته می شود كه به طور انحصاري ارائه دهندگان خدماتي را تحت نظارت مناسب AML داشته باشند .

همچنین امروز اعلام شد ، منابع رسانه های اجتماعی ادعا کرده اند که FINMA مجوزهای بانکی را برای دو ارائه دهنده ی خدمات بلاکچین blockchain به نام های ، Sygnum  و Seba تصویب کرده است.

این بهار ، شرکت تجزیه و تحلیل بلاکچین blockchain به نام   Chainalysis از FATF خواسته است تا در مورد شرایط موجود در دستورالعمل و گزارش دهی برای VASPA ، تجدید نظر کند زیرا اجبار الزامات سنگین بر روی VASP های تنظیم شده ، که متحدین مهمی برای اجرای قانون هستند ، می تواند نفوذ آن ها را کاهش دهد ، فعالیت را به سمت غیرمتمرکز شدن و اکسچنج همتا به همتا سوق دهد .  و منجر به ریسک زدایی بیشتر توسط مؤسسات مالی شود. ”

ترجمه توسط تیم دلاریپتو

No views yet