نهاد مبارزه با پولشویی ایالات متحده خواستار ارائه اطلاعات مربوط به کلیه تراکنش های بین المللی ارزهای دیجیتال با ارزش بیش از ۲۵۰ دلار شده است

این تغییر پیشنهادی سقف مبلغ ۳۰۰۰ دلاری شبکه اقدام علیه جرائم مالی (FinCEN) را کاهش می دهد.

شبکه اقدام علیه جرائم مالی (FinCEN) و بانک فدرال رزرو ایالات متحده در پی کسب اطلاعات بیشتر در خصوص تراکنش های خرد هستند.

طبق طرح پیشنهادی این نهاد قانونگذاری که در روز جمعه منتشر شد ، نهادهای دولتی می خواهند سقف تراکنش ۳۰۰۰ دلاری که در سال ۱۹۹۵ تصویب شده را برای معاملات بین المللی به ۲۵۰ دلار کاهش دهند ، به این معنی که موسسات مالی ملزم به ارائه اطلاعات مشتری و تراکنش های بیشتر از ۲۵۰ دلار از مبدا یا به مقصد ایالات متحده ، به نهادهای دولتی هستند. گفته می شود این قانون که تحت عنوان قانون سفر (Travel Rule) نیز شناخته می شود ، تراکنش هایی با مقادیر بسیار کم و جزئی را شامل می شود.

تغییر پیشنهادی به طور خاص به “ارزهای مجازی قابل تبدیل” اشاره می کند و می گوید این ارزها در راستای اهداف این قانون در دسته پول قرار می گیرند.

اطلاعاتی که موسسات مالی باید طبق قانون سفر ارائه دهند شامل موارد زیر است :

“(الف) نام و آدرس مبدا یا فرستنده ؛ (ب) مبلغ پرداخت یا سفارش انتقال ؛ ج) تاریخ اجرای سفارش پرداخت یا انتقال ؛ د) هرگونه دستورالعمل دریافتی از مبدا یا فرستنده با سفارش پرداخت یا انتقال ؛ و (ه) هویت بانک ذینفع یا موسسه مالی گیرنده. ”

گفته می شود به این ترتیب ، بسیاری از اطلاعات شخصی که اکسچنج های ارز دیجیتال در حساب کاربران ذخیره می کنند ، تهدیدی بزرگ برای امنیت داده ها محسوب می شود. علاوه بر این ، این تغییر یک دستورالعمل است که به طور ضمنی موسسات مالی را ملزم می کند که از موقعیت جغرافیایی هر تراکنش با مبلغ بیش از ۲۵۰ دلار آگاهی پیدا کنند.

گروه ویژه اقدام مالی در تلاش است تا قانونی مشابه را در سراسر جهان اعمال کند ، که در دنیای ارزهای دیجیتال بسیار بحث برانگیز خواهد بود. به نظر می رسد قانون جمع آوری و ارائه اطلاعات مشتری کاملاً خلاف مفهوم “سیستم نقدی الکترونیکی فرد به فرد” است که در وایت پیپر بیت کوین (Bitcoin) به آن اشاره شده است.

در حال حاضر ، به روزرسانی قانون سفر فقط یک پیشنهاد است و هنوز تصویب نشده است.  (FinCEN) و بانک فدرال رزرو از کاربران خواسته اند طی ۳۰ روز آینده نظرات و پیشنهادات خود را در این زمینه برای آنها ارسال کنند.

ترجمه شده توسط دلاریپتو

No views yet