چگونه فناوری بلاکچین می تواند سرمایه گذاری مالی را تغییر دهد؟

این سؤال توسط بسیاری از بزرگترین بانکها ، بانکهای مرکزی ، مؤسسات مالی ، اتاق های فکر ، مراکز مشاوره و کمیته های دولتی در سراسر جهان توسط آزمایشگاه های آینده نگر مطرح شده است.

R3CEV ، تلاش کنسرسیومی مالی که توسط برخی از بزرگترین بانکهای جهان تأمین می شود ، تلاش دارد تا به این سؤال پاسخ دهد. Goldman Sachs ، مشاوران مک کینزی و تحقیقات مصرف کنندگان گزارش های عالی  ای در این باره نوشتند. دولت انگلستان ، سنای آمریکا ، کانادا ، استرالیا و اتحادیه اروپا همگی در این زمینه تحقیقاتی انجام داده اند. بسیاری از استارتاپ ها همچنین در مورد نوآوری خاص یا استفاده از فناوری بلاکچین blockchain ، مقالات سفید تهیه می كنند ، و غالباً این سؤال اصلی را شامل می شوند: “چگونه این امر اوضاع را تغییر خواهد داد؟

بخش اعظم این تحقیق بر چهار حوزه اصلی تغییر  تأکید می کند:

زیرساخت برای معاملات مرزی ( cross-border transactions )

همانطور که همه ما می دانیم ، انقلاب دیجیتالی کاملاً رسانه ها را متحول کرده است. همینطور هم در صنعت مالی تأثیر داشته است. البته موسسات مالی از کامپیوترها استفاده می کنند. آنها در دهه ۱۹۷۰ و ۱۹۸۰ از کامپیوترها برای دیتابیس استفاده می کردند ، در دهه ۱۹۹۰ صفحات وب درست کردند و در هزاره جدید این امر را به برنامه های تلفن همراه نیز انتقال دادند . اما انقلاب دیجیتالی هنوز تحولاتی در معاملات مرزی ایجاد نکرده است. وسترن یونیون Western Union یک نام بزرگ است و تقریباً همان مشاغلی را که همیشه در اختیار داشته است ، اداره می کند. بانکها همچنان از یک زیرساخت پیچیده برای معاملات ساده مانند ارسال پول به خارج از مرزها استفاده می کنند.

اینفوگرافیک زیر ، تهیه شده توسط ریچارد گندال براون Richard Gendal Brown، زیرساخت ها و واسطه ها را در بانکداری های مرزی که از دهه ۷۰ وجود دارند ، نشان می دهد. این معماری نتیجه صنعت مالی با استفاده از بانکهای اطلاعاتی بسیار امن است. دیجیتال سازی به این معنی است که ما در اصل اطلاعات را خیلی سریعتر در بانکهای اطلاعاتی خصوصی مرتب می کنیم.

فناوری بلاکچین Blockchain به مؤسسات مالی این امکان را می دهد تا با ایجاد پیوندهای مستقیمی بین یکدیگر از بانکداری کارگذار correspondent banking  جلوگیری کنند. محصول اصلی R3 تا به امروز ،به نام Corda ، جهت بانکداری کارگذار است. کوردا Corda بازی با کلمات بانکداری کارگذار است که شامل “agreement” (توافق) و “cord” (مستقیم ترین خط بین دو نقطه در یک دایره) است.

در مورد کوردا ، این دایره از بانکهایی تشکیل شده است که از یک دفترچه مشترک برای معاملات ، قراردادها و اسناد مهم استفاده می کنند.

براون Brown سابقاً روی محصولات آی بی ام بلاکچین blockchain IBM کار می کرد ، اما از آن زمان به کار در R3CEV پرداخته است.

موسسات مالی رقیب می توانند از این دیتابیس مشترک برای پیگیری اجرا ، پاکسازی و تسویه حساب معاملات بدون نیاز به دخالت در دیتابیس مرکزی یا سیستم مدیریتی استفاده کنند. به طور خلاصه ، بانک ها قادر خواهند بود تا روابط دیجیتالی بین خود را به روشهایی که قبلاً نمیتوانستند رسمی و امن کنند.

تصویر فوق ، بدان معنی است که توافق نامه های بانکی کارگذار و RTGS می توانند میانبر باشند.

معاملات می توانند به طور مستقیم بین دو طرف و بر اساس P2P بدون اصطکاک اتفاق بیفتند. ریپل Ripple ، یک بلاکچین blockchain خصوصی است ،که برای حل بسیاری از این مشکلات ساخته شده است.

دارایی های دیجیتال

بیت کوین Bitcoin چیزی منحصر به فرد ایجاد کرده است: سرمایه ی دیجیتال.

قبل از بیت کوین bitcoin ، “دیجیتال” به معنی کمبود نبود. هر چیز دیجیتالی را میشد با کلیک بر روی یک دکمه کپی کرد. نگاهی گذرا به صنعت موسیقی و فروش آلبوم ها این داستان را تایید میکند. اما بیت کوین کار جدیدی کرد : کد دیجیتالی غیرقابل کپی را ایجاد کرد.

بنابراین ، برای اولین بار از زمان اختراع بیت ها و بایت ها ، راهی برای در اختیار داشتن چیزی دیجیتالی که نمی تواند کپی شود ایجاد شد. این قضیه به کد دیجیتال اهمیت بخشید. تا به امروز ، ارزش بیت کوین bitcoin مبتنی بر ظرفیت بلاکچین blockchain آن برای جلوگیری از هزینه های مضاعف و ایجاد کوین coin های تقلبی است.

با توجه به این موضوع ، توسعه دهندگان بیت کوین bitcoin ، کوین coin های رنگی پیشگامانه ای را ایجاد کرده اند که می توانند به عنوان سهام در یک شرکت عمل کنند. “رنگ” کوین coin نشان دهنده  این است که کلید کریپتوگرافی cryptography خصوصی چه نوع حقوق مالکیتی را فراهم میکند.

اعلام آن به اشتراک گذاری سهام عمومی شرکت در پلت فرم بلاکچین tØ blockchain می انجامد. همچنین شاهد ظهور “عرضه اولیه کوین” (ICO) و اپکوین “appcoin” (کریپتوکارنسی بومی بر یک برنامه که به توسعه صندوق در پروژه کمک می کند) بوده ایم.

این مثالها تنها بخشی از داستان بلاکچین blockchain ها و دارایی های دیجیتال است. آنها می توانند مفید باشند ، اما بلاکچین ها blockchains نیز می توانند برای اداره ی بازار به تنهایی مورد استفاده قرار گیرند.

اصولاً ، این عملکردها ها از دارایی های دیجیتال به عنوان یک ابزار تحمل ، که یک کاربرد گسترده و ماهرانه است ، استفاده میکنند.

حاکمیت و مارکت ها

این توانایی فراتر از فقط ثبت معاملات است. به عنوان مثال ، Nasdaq اولین ایجاد کننده ی بستری بود که این امکان را برای شرکت های خصوصی فراهم کرد تا سهام خود را با استفاده از بلاکچین blockchain صادر و تجارت کنند.

سایر توسعه دهندگان در حال برنامه نویسی ابزارهای مالی هستند که می توانند از قبل برنامه ریزی شوند تا اقدامات شرکت ها و منطق تجارت را انجام دهند.

در سال ۲۰۱۶ ، یک پروژه بلاکچین blockchain به نام DAO که در حال اجرا در بلاکچین اتریوم blockchain ethereum بوده است ، با هدف تقلید از بازار سرمایه گذاری شلوغ آغاز به کار کرد. درصد مشارکت شما در صندوق بیانگر درصد آرا در نحوه خرج هزینه ی کل صندوق بود.

رگولاتوری و تنظیم مقررات

بلاکچین ها Blockchain می توانند به عنوان یک سیستم ضبط کاملاً شفاف و در دسترس برای تنظیم کننده ها مورد استفاده باشند. همچنین می توان آن را برای مجاز کردن تراکنش هایی که مطابق با گزارش های نظارتی هستند ، کدگذاری کرد.

به عنوان مثال ، بانکها نسبت به آژانسهایی مانند FinCEN تعهدات گزارش گیری بیشتری دارند. هر بار که مجاز به انجام معامله بیش از ۱۰،۰۰۰ دلار باشند ، باید اطلاعات را به FinCEN ، که آن را برای استفاده به عنوان یک دیتابیس ضد پولشویی ذخیره می کند ، گزارش دهند.

پاکسازی و حل و فصل

در تجارت جهانی کاغذ ، مدت زمان ترخیص و تسویه حساب یک معامله به طور کلی به “T + 3” گفته می شود – یعنی سه روز پس از تجارت (T) ، معامله تسویه می شود.

با استفاده از فناوری بلاکچین blockchain ، کل چرخه ی تجارت – اجرا ، پاکسازی و تسویه حساب – در مرحله تجارت رخ می دهد. با دارایی دیجیتال ، تجارت تسویه می شود و کلیدهای کریپتوگرافی و مالکیت دیجیتالی که آنها کنترل می کنند می توانند تاخیر پس از تجارت و ریسک طرف مقابل را کاهش دهند.

حسابداری و حسابرسی

در حالی که اکثر دیتابیس ها شامل اطلاعات لحظه ای از زمان هستند ، دیتابیس های بلاکچین blockchain از تاریخچه معاملات خود ساخته شده اند. آنها یک دیتابیس دارای مفهوم ،تاریخچه ، و یک سیستم ضبط جامع هستند.

کاربردهای حسابرسی و حسابداری بسیار گسترده هستند.

ترجمه توسط تیم دلاریپتو

No views yet