کارگروه اقدام مالی (FATF): استیبل کوین ها پولشویی و ریسک تأمین مالی تروریسم را برای جهان به همراه دارند

در اسنادی که پس از آخرین جلسه منتشر شد ، سازمان بین دولتی از کریپتوکارنسی ها به عنوان یک “ابتکار مهم استراتژیک” یاد کرد و گفت: کریپتوهایی که ارزش آنها به ارزهای فیات وابسته است می توانند تأثیر ویژه ای داشته باشند.

براساس این انتشار ، حدود ۸۰۰ نماینده از ۲۰۵ حوزه قضایی از ۱۶ اکتبر تا ۱۸ اکتبر برای بحث و گفتگو درمورد موضوعات مختلف تحت نظر (FATF) ، که امسال توسط شیانگمین لیو (Xiangmin Liu of China) از چین رهبری شده اند ، گردهم آمدند. نگرانی های مربوط به کریپتو در این گردهمایی مورد بحث بود.

در حالی که این اسناد به طور گسترده به کریپتوکارنسی ها پرداخته بود ، در چندین مورد به استیبل کوین ها به صورت جداگانه پرداخته بود :

“دارایی های نوظهور مانند ‘استیبل کوین های’ جهانی ، و شبکه ها و پلتفرم های جهانی پیشنهادی آنها ، به طور بالقوه می توانند باعث تغییر در اکوسیستم دارایی مجازی و پیامدهای آن برای پولشویی و خطرات تامین مالی تروریسم شوند. دو نگرانی در این خصوص وجود دارد :

اتخاذ دارایی های مجازی در بازار انبوه و نقل و انتقالات فرد به فرد ، بدون نیاز به یک واسطه قانونی. این تغییرات با هم می توانند عواقب جدی برای توانایی ما در کشف و جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم به همراه داشته باشند. ”

در سند دوم با عنوان “خطرات پولشویی “از استیبل کوین و سایر دارایی های نوظهور “، گفته شده :  (FATF)  به بررسی ویژگی ها و خطرات استیبل کوین می پردازد و حتی ممکن است راهنمای ارزهای مجازی آن را تصریح یا به روز کند تا بتواند این موضوع مربوط به کریپتوکارنسی را بهتر نشان دهد.

در سند دوم آمده است: ” (FATF)  اطمینان حاصل خواهد کرد که استانداردهایش همچنان مناسب و پاسخگو باقی بماند و در سال ۲۰۲۰ به وزیران دارایی (G20) و مدیران کل بانک مرکزی در مورد خطرات ناشی از” استیبل کوین ها “و سایر دارایی های نوظهور گزارش خواهد داد.”

هشدار (FATF) پس از گزارشی از Group of Seven)) اقتصاد پیشرفته G7) و بانک تسویه حساب های بین المللی (BIS) که استیبل کوین را تهدید فزاینده ای برای سیاست های پولی ، ثبات مالی و رقابت می نامد ، منتشر شده است.

کارت های گزارش

در طول جلسه ، (FATF) تعیین كرد كه چگونه اجرای آخرین راهنمایی خود درباره دارایی های دیجیتال در کشور ها را ارزیابی می كند و این روند را به روند ارزیابی متقابل فعلی خود می افزاید.

در ماه ژوئن ، (FATF) از خدمات مالی ملی و قانونگذارهای بانکی خواسته است كه نظام سختگیرانه شناخت مشتری / مبارزه با پولشویی را اجرا كنند ، تا آن جا كه اکسچنج ها و ارائه دهندگان کیف پول ، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) باید اطلاعات شناخت مشتری یا  (KYC) را برای دریافت کنندگان معاملات مبداء در پلتفرم های خود نگه دارند.

گزارش روز جمعه می گوید: “کشورهایی که قبلاً ارزیابی متقابل خود را انجام داده اند باید در خصوص جریان روند پیگیری خود درباره اقدامات انجام شده در این زمینه گزارش دهند.”

در این سند مشخص شد كه كشورهای عضو (FATF) موظف هستند استانداردهای خود را برای دارایی های دیجیتال و سایر دارایی های در حال ظهور اجرا كنند.

در یک سند آمده است : “با توجه به ماهیت جهانی دارایی های مجازی ، ضروری است که کشورها سریعاً این الزامات را عملی کنند ، به ویژه درک خطرات و اطمینان از نظارت اثر بخش.”

هویت دیجیتالی

براساس این سند ، (FATF) علاوه بر نگرانی های خود در مورد استیبل کوین ، در مورد اهمیت روز افزون هویت دیجیتالی در سیستم های پرداخت ، نیز بحث کرده است.

گفته شده : “در سال های اخیر ، تغییر قابل توجهی به سمت پرداخت های دیجیتال مشاهده شده است. تعداد معاملات [هر سال] بیش از ۱۲ درصد در حال رشد است. “شناسایی مشتری برای جلوگیری از جمع آوری و جابجایی پول مجرمان و تروریست ها ضروری است. با این حال ، در جهان رو به رشد دیجیتال ، روش های مختلف شناسایی مشتری وجود دارد. ”

در نتیجه ، (FATF) قصد دارد پیش نویس راهنمایی در مورد هویت دیجیتال را برای اظهارنظر عمومی منتشر کند. در حالی که در این بخش ابزارهای هویت دیجیتالی مبتنی بر بلاکچین (blockchain) مورد بحث قرار نگرفته است ، تعدادی از شرکت ها در صنعت کریپتو به دنبال ایجاد سیستم های هویت دیجیتالی ایمن هستند.

در این سند آمده است كه این راهنما بر “رویكرد مبتنی بر ریسك برای استفاده از سیستم های دیجیتال شناسه” متمرکز شده است ، و با استناد به الزامات دقت لازم به عنوان یكی از مسائل نتیجه گرفت :

“(FATF)  از نوآوری های مالی پشتیبانی می کند که پناهگاه های جدید امنیتی برای تروریست ها و جنایتکاران برای انجام معاملاتشان ایجاد نمی کنند. نوآوری با مسئولیت پذیری در قالب سیستم های دیجیتال شناسه قابل اعتماد به اهداف جلوگیری از سوء استفاده از سیستم در جرم و تروریسم و حمایت از گنجایش مالی کمک می کند. ”

ترجمه توسط دلاریپتو

No views yet