یک سوم از اکسچنج های کریپتو دارای سیستم احراز هویت (KYC) اندک یا ناچیز هستند

براساس تحقیقات جدید ، بخش عمده ای از صنعت اکسچنج کریپتوکارنسی در معرض عدم پیروی از راهنمای گروه ویژه اقدامات مالی (FATF) به نام (Travel Rule) هستند که در ماه ژوئیه اعلام شد.

سیفرتریس (CipherTrace) ارائه دهنده راه حل های انطباق بلاکچین (Blockchain) ، در گزارش  ضدپولشویی کریپتوکارنسی (AML) خود ، که  در روز چهارشنبه منتشر شده است ، می گوید که حدود یک سوم از ۱۲۰ اکسچنج برتر در خصوص موضوع تأیید شناخت مشتری  (KYC)  “ضعیف” عمل می کنند ، در حالی که به طور کامل دو سوم از آنها “فاقد سیاست های قوی  KYC ” هستند.

راهنمای (FATF) ، که کم و بیش برای ۳۹ کشور عضو و حوزه های قضایی آن جهت تصویب در مقررات لازم است ، تصریح می کند اکسچنج ها یا ارائه دهندگان دارایی های مجازی (VASPS) باید در هنگام انجام معاملاتی به ارزش ۱۰۰۰ دلار یا بیشتر، اطلاعاتی را فراهم  ، ذخیره و در اختیار کاربران خود قرار دهند. این امر یک مسیر کاغذی دیجیتالی را برای جلوگیری از جرایم مالی مانند پولشویی یا تأمین مالی تروریسم ایجاد می کند.

سیفرتریس (CipherTrace) می گوید ، اکنون فقط ۷ ماه فرصت باقی مانده است که اعضا برای تنظیم قوانین طبق راهنما اقدام کنند ، و VASP ها راه حل هایی را ارائه دهند تا طبق قوانین پیش بروند. با این حال ، گفته می شود ، حدود ۶۵ درصد از اکسچنج ها هنوز قادر به “کنترل اولیه KYC نیستند ، چه برسد به همراهی با صندوق جدید” Travel Rule ”  .

محققان این شرکت دریافتند که می توانند ۰٫۲۵ بیت کوین (bitcoin) روزانه را با ۳۵ درصد اکسچنج های مورد آزمایش دارای KYC() اندک یا بدون هیچ( KYC) معامله کنند ، که در این گزارش به عنوان حمایت  AML  “ضعیف” توصیف شده است.  (CipherTrace)  دریافت “چهل و یک درصد  از مراحل تأیید شناسه” “دارای اشکالاتی” بود ، در حالی که فقط ۳۵ درصد دارای (KYC) “قوی” بودند ، با چندین سطح تأیید ، از جمله نیاز به اثبات آدرس و ویدیو یا تماس تلفنی برای تایید.

سیفرتریس (CipherTrace) در ادامه می گوید که (Travel Rule) برای کوین های به اصطلاح محرمانه (privacy coin) ، کریپتوکارنسی هایی که ویژگی هایی را ارائه می دهند که می توانند داده های معامله گر را دچار مشکل کنند ، “مشکل ساز” هستند. چنین ویژگی هایی این کریپتو ها را با راهنمایی (FATF) مغایر می کند و باعث می شود اکسچنج ها نتوانند از (Travel Rule) تبعیت کنند.

در حال حاضر ، برخی از اکسچنج ها این کوین ها ، از جمله زی کش (zcash) ، مونرو (monero) و دش (dash) را حذف کرده اند و بر این اساس ، پیروی از اقدامات قانونگذار های ملی برای همسویی با مقررات (FATF) را نشان می دهند.

با این حال ، این گزارش می گوید که محققان دریافتند ۳۲ درصد از اکسچنج ها ، از جمله برخی با (KYC) ضعیف ، هنوز هم کوین های محرمانه را ثبت می کنند.

هرچند این شرکت اظهار داشت:

“اگرچه این گزارش نگرانی مربوط به کوین های محرمانه را نشان می دهد که هیچ استراتژی انطباقی ندارند ، اما (CipherTrace) تأیید می کند که گزارش های اخیر در مورد حذف کوین های محرمانه بسیار اغراق شده است. در حقیقت ، بسیاری از توسعه دهندگان برتر کوین های محرمانه بیانیه هایی را در مورد چگونگی تطابق با (Travel Rule) منتشر کرده اند .

در واقع ، تعلیق برنامه ریزی شده حمایت تجاری از (zcash) و (dash) توسط( OKEx) کره ، تا حدودی به لطف تلاش های شرکت الکتریک کوین  (Electric Coin Company)  – همکار زی کش ( zcash)  – برای تسکین ترس اکسچنج ها  در ماه اکتبر مورد بازبینی قرار گرفت .

جاش سوییهارت (Josh Swihart) ، مدیر بازاریابی و توسعه تجارت (Electric Coin Company) در آن زمان به کوین دسک گفت : ” زی کش (Zcash)  کاملاً با تمام توصیه های (FATF) از جمله (travel rule) سازگار است.”

لازم به ذکر است که (CipherTrace) ، و همچنین سایر شرکت های تحلیلی بلاکچین (blockchain) ، راه حل های پرداختی را ارائه می دهند که گفته می شود به پیروی قانونی اکسچنج ها از راهنمای (FATF) کمک می کند.

ترجمه توسط دلاریپتو

No views yet